商务转型专刊（二十八）

 ● 省联社合规风险部任昱总经理参加江都农商行商务转型实施方案过堂评审会
● 省联社商务转型牵头部门召开组织架构模块转型讨论会
● 省联社合规风险部到张家港、江南农商行等四家单位调研风险管理转型工作
● 商务转型试点单位工作进展
 

● 省联社合规风险部任昱总经理参加江都农商行商务转型实施方案过堂评审会
2015年2月9日，江都农商行组织召开了商务转型实施方案过堂评审会，南大工程管理学院李心丹院长、省联社合规风险部任昱总经理和戴萌高级经理等一行五人参加了会议。会上，该行各业务条线就十大模块转型实施方案进行了阐述，与会人员逐一对转型方案进行了点评，并提出相关修改意见，为该行下一步转型工作的深入开展明确了路径。最后，任昱总经理对该行商务转型工作提出三点要求：一是对照此次会议修改意见，做好商务转型实施方案修改完善工作；二是要坚定实施商务转型的决心，持续做好方案落实工作；三是要明确工作计划和工作目标，循序渐进，稳步推进，在工作方式和方法上要有所取舍。
● 省联社商务转型牵头部门召开组织架构模块转型讨论会
2015年2月2日，省联社商务转型牵头部门就组织架构模块转型召开了第二次讨论会，合规风险部任昱总经理及部门全体成员和商务转型团队成员参加了会议。会议采用“头脑风暴法”形式对组织架构分析与思考的每张PPT进行了讨论。最后，任昱总经理对讨论会进行了总结，提出会后要及时梳理汇总所有意见和问题，并对组织架构分析与思考进行进一步研究和完善，适时向省联社领导汇报。
● 省联社合规风险部到张家港、江南农商行等四家单位调研风险管理转型工作
2015年2月初，省联社合规风险部及商务转型团队一行六人分别到张家港、江南、沭阳、泗阳农商行就风险管理转型工作开展调研。调研主要围绕全面风险管理机制建设规划、商务转型风险管理模块建设的落地、风险管理部门职能发挥等内容，与四家农商行分管领导和风险管理部门人员进行了沟通和交流，探讨推动全面风险管理机制建设和商务转型风险管理建设的路径和方法。
● 商务转型试点单位工作进展（2月1日－28日）
（一）兴化农商行
1.借助CRM系统实施客户精准营销。为确保首季“开门红”竞赛活动取得实效，该行运用CRM系统，筛选出目标客户共39300户，其中包括日均存款超5万元客户、近三年“开门红”期间存入金额超过10万元客户、手机银行和网银交易次数超过30次客户、2014年账户发生额超过100万元客户以及有效POS商户等，并将客户名单下发给对应支行，督促支行在外出务工人员春节返乡期间，通过走村入户开展拜访活动，了解客户基本情况，实施精准营销。
2.推进人事制度改革。一是在明确各层级管理人员任用标准、晋升通道和考评办法的基础上，推行全员等级管理制度，并将考评等级与薪酬分配相挂钩。二是在通过多个环节综合考评选拔后备干部的基础上，对后备干部实行动态调整和梯队培养，加快建立后备干部储备队伍。三是切实关注青年员工职业成长规划，努力打造“培养员工、成就员工”的良好用人机制。四是稳步推进机关、基层人员双向交流，不断强化机关职能部门服务和指导功能。
（二）如皋农商行
1.强化合规管理系统运用。该行合规管理系统自今年1月份正式上线运行以来，至目前，运用系统组织合规辅导1次、开展合规知识考试2次、下发合规管理建议书4份、审查制度2项、员工提出有效合规建议10条。同时，针对系统使用过程中出现的问题，与开发公司进行沟通，提出补充需求40多个，进一步优化和完善了系统功能。
2.明确2015年度商务转型重点工作。该行根据转型实施方案，结合省联社相关要求，制定了2015年度商务转型重点工作实施方案，包括提升企业治理能力、提升市场营销能力、提升服务“三农”能力等10项内容，明确了工作目标和工作措施。
（三）海门农商行
1.上线运行流程银行管理系统。本月，该行流程银行系统正式上线运行，系统包括体系文件管理、合规管理、风险管理、组织岗位管理等四大模块，实现文件标准化管理，规范业务部门操作流程，有效控制信用风险和操作风险等功能。目前，按照系统要求，梳理和修订制度文件341份、流程216项。
2.开展商务转型“回头看”工作。为及时总结2014年商务转型工作开展情况以及工作难点，夯实2015年商务转型工作基础，该行开展了商务转型“回头看”工作。要求各部门对去年的商务转型工作进行回顾、总结和剖析，形成年度商务转型工作开展情况的书面报告。下一步，该行将根据各部门年度总结情况对全行商务转型工作开展情况进行分析，明确下一步商务转型工作重点及需要解决的问题。
（四）邳州农商行
1.启动网点WIFI覆盖项目。该行与南京博之銮电子科技公司合作，启动网点WIFI覆盖项目。目前，设备已安装结束，将结合基层反馈的使用情况，对无线路由器安装位置进行调整。项目完成后，客户可在该行任意网点享受免费无线网络，该行可通过网络向客户推送产品宣传页，营销金融产品与服务。
2.设立流动银行服务车。2月中旬，该行新增一台流动银行服务车，具有柜员操作、自助操作和业务宣传三方面功能。在柜员操作区，柜员可利用3G终端办理电子银行签约、中间业务签约、查询、银行卡开卡等非现金业务；在自助操作区，客户可进行网银体验和自助取款；宣传区可通过电视视频、LED电子屏幕及车顶喇叭进行相关宣传。
（五）张家港农商行
1.开展金融创新评选活动。该行结合金融创新实施方案，通过电子渠道和移动终端，对前期征集的28个创新项目，在全行范围内开展金融创新评选活动，提升全员创新意识，推动该行金融创新建设进程。目前，评选投票活动已经结束，进入审议环节。
2.形成未来三年战略规划报告。本月,正信嘉华项目组初步形成了该行未来三年战略规划报告，并就战略规划报告和前期形成的授信流程优化建议报告向该行领导和各部室征求意见和建议，下一步，该行将组织召开专题讨论会。
（六）泗阳农商行
1.试运行免填单系统。本月，该行在营业部、众兴两个网点试运行免填单系统，实现客户直接在系统中填写单据并打印带至柜台办理业务，提高了业务办理效率。
2.建设ATM中央控制锁系统。该行与迪堡公司合作，建设ATM中央控制锁系统。该系统上线后，自助设备管理员将不必携带大量自助设备钥匙，只需使用电子钥匙即可管理ATM设备，大大提高了工作效率，增强了安全性。
3.召开网点服务营销转型固化情况通报会。会议从总体情况、综合得分排名、单项排名、定量指标完成、员工服务质量等几个方面，对该行各网点1月份服务礼仪、厅堂营销流程等固化情况予以考核通报，不断巩固前期网点服务营销转型成果。
（七）沭阳农商行
1.做好商务转型基础工作。本月，在南大项目组的指导下，按照商务转型序时工作计划，该行做好各项基础工作。一是开展高管访谈，了解各高管对所分管领域转型工作的看法和思路；二是开展辅导培训，对各支行和部门在填报“回头看”过程中存在的问题，进行非现场指导；三是开展县域同业情况调研，从县域同业产品、利率、网点数、员工数等指标，了解县域各金融机构状况；四是组织填报商务转型项目内部员工调查问卷，截至目前，该行近72%员工参与了问卷调查，已收集410份调查问卷。
2.开展总行职能部门改革后运行情况自评工作。本月，该行对近期总行职能调整后运行情况进行跟进，对照试运行方案和各岗位人员所编制的年度工作计划进行系统分析，梳理出部门设置、职能分工、工作报告机制、信息共享机制、职责落实全面性等五个方面问题。下一步，将针对这些问题进行讨论、会办、决策，不断完善机关职能。
（八）高淳农商行
1.明确年度转型重点工作。本月，该行下发了2015年商务转型重点工作分解落实方案，明确了各层级和各部门的职责，对今年重点推进模块，组织专门人员进行深入研究推进。
2.优化监事会人员结构。2月10日，该行召开第二届监事会第一次会议，新增加外部监事1人，调整职工监事1人，股东监事减少1人，进一步优化监事会人员结构，强化监事会的监督职能。
（九）黄海农商行
1.试运行合规管理系统二期。为强化合规管理工作，该行对合规管理系统进行了升级改造，目前系统第二期开发和测试工作已基本完成，并于2月9日上线试运行。同时，针对试运行期间遇到的问题以及各部门提出的整改意见，对系统作了进一步完善，优化了有关操作流程。升级后系统包括系统管理、我的工作台、制度管理、岗责管理、流程管理、合规检查、积分处理中心、问题管理、合规报告、合规管理、案防管理、风险监测、统计分析等十三个模块。
2.推动微贷业务发展。本月，该行与苏州玖合创盈合作，组织客户经理，从基本经营信息、贷款需求、价格敏感度等方面对周边商户开展调研和分析。在此基础上，双方签订微贷业务合作协议，就微贷业务的管理办法、业务流程、系统衔接等前期准备工作做了进一步强化和落实。下一步，该行将明确人员配置并启动微贷团队的培训工作。
（十）靖江农商行
1.启动移动银行项目。为进一步缩短办贷时间、提高办贷效率，2月8日，该行正式启动移动银行项目。通过为全辖客户经理配备平板电脑、制定操作流程，已初步实现信贷数据动态传输、审批线上线下同步运行的功能。
2.创新信贷产品。2月13日，针对小微企业客户融资需求，该行公司金融部创新推出“履约宝”、“商会通”等5款信贷产品，并出台了每款产品的管理办法，加上前期零售金融部针对个人客户制定的6款信贷产品，该行信贷业务品种得到了丰富，基本能满足不同客户的信贷需求。
（十一）海安农商行
1.发行工会会员卡。2月6日，该行联合县总工会举行了工会会员卡发放暨春节送温暖启动仪式，成功发行了首批工会会员卡。该卡不仅拥有该行借记卡的全部金融功能，同时具备爱心救助、商家优惠、公共资源服务、单位考勤管理和会员标识等功能。
2.创新推出“科技贷”产品。为培植科技型企业客户，该行推出“科技贷”产品，并出台了《科技型企业贷款业务管理暂行办法》。符合条件的科技型企业，可享受单户最高200万元贷款额度，经县财政局、科技局和该行三方共同确认的，最高可获得1亿元的贷款额度。
（十二）射阳农商行
1.明确年度转型工作任务和要求。本月，该行下发了2015年商务转型工作要求和工作一览表，明确全行90项重点转型工作任务，并要求在三个层面上推动商务转型真正落地。一是要继续走访调研，完善客户档案，开展精准营销；二是要细化工作措施，不断提升管理水平，保证转型任务序时完成；三是要强化对转型进度的督查，及时总结经验和问题。
2.开展移动银行试点测试。省联社将该行纳入移动银行（第二期）试点单位，该行高度重视，2月14日制定实施方案，成立专门工作组推进相关工作。2月16日到省联社领取了四套设备，在营业部和城中支行开展了测试，已经完成了2笔开卡（捆绑短信签约+手机银行）交易。
（十三）紫金农商行
1.与号码百事通公司签订战略合作协议。2月12日，该行与江苏号码百事通有限公司在金融产品代销、积分兑换、Wifi、媒体广告宣传、APP推广、征信产品、特约商户等方面签署全面战略合作协议，进一步深化了金融业和通信业的跨界融合，实现共赢发展。

（十四）江南农商行
1.召开2015年商务转型专题会议。2月15日，该行召开了2015年商务转型专题会议，总经理及以上管理人员参加了会议。会议首先听取了2014年度商务转型工作总结和2015年商务转型工作规划的汇报。随后陆向阳董事长和史文雄副行长对2015年商务转型做了整体部署，并提出了相关工作要求。
2.进一步推进审计信息系统建设。本月，该行对审计信息系统建设主要分为三个部分：一是利用审计系统模型导出“两违”专项检查相关数据，配合检查工作的开展；二是就系统接口问题与合规系统维护人员进行了交流；三是优化了系统中的部分模型。
（十五）江都农商行
1.召开商务转型实施方案过堂评审会。2月9日，该行组织召开商务转型实施方案过堂评审会，会上，各部门/条线汇报了各个模块商务转型子方案，与会参加的南大工管院李心丹院长、省联社合规风险部任昱总经理和戴萌高级经理对各模块方案汇报情况进行了点评。最后，任昱总经理对该行下阶段商务转型工作提出了三点要求。
2.筹备开发合规管理系统。为提升合规管理信息化水平，该行计划与南京融域科技公司合作开发合规管理系统。本月，主要做好系统开发前的准备工作。
（十六）无锡农商行
1.召开商务转型专题会议。为实现商务转型工作的有效落地，2月1日，该行召开专题会议,对转型工作目标进行了分解细化，落实到具体部门，并要求各部门报送《商务转型落地建设方案》。
2.组织开展“我为社区银行建设献一策”活动。为推动社区银行建设，促进战略转型，该行从2月16日至3月5日在全行范围内开展了“我为社区银行建设献一策”活动。目前，各支行正组织员工进行学习和讨论，明确至少1名人员参与活动，至少上报1篇策划方案。
（十七）启东农商行
1.开展大客户中心扩建工作。按照组织架构调整的规划部署，本月，该行在全辖范围内公开选聘10名大客户经理，作为大客户中心扩建的人力资源储备，后期将把大客户中心作为公司业务部下设部门，进一步提升客户分类管理水平。
2.编制《2015年商务转型十项重点工作》。为提高商务转型工作开展的针对性和有效性，该行编制了2015年调整组织架构、推进PCM系统建设、推进社区银行建设等十项商务转型重点工作，并明确了各项重点工作的工作要点、责任部门、时间进度和预计成果。
（十八）洪泽农商行
1.开办智慧银行。2月11日,该行开办的淮安市首家智慧银行开业。智慧银行将传统银行服务模式和创新科技有机结合，利用智能设备、数字媒体和人机交互技术为客户带来“自助、智能、智慧”的全新感受。该行智慧银行主要为客户提供虚拟迎宾、体感互动橱窗、金融产品轴、智能饮水机、智能售卖机、快递柜、微信打印机、智慧诊疗、互动贵金属展示、VTM终端、智能理财等服务。
2.调整组织架构。本月，该行结合商务转型工作和业务发展需要，对组织架构进行了调整。按照专业化营销的职能定位，对前台业务部门进行整合，将原社区金融部、公司金融部、渠道金融部合并为市场营销部；将原金融市场部更名为金融同业部，专门负责同业、债券、票贴、理财等资金交易业务；将原科技信息部、运营管理部合并为运营保障部；将原授信审批部、信贷管理部合并为信贷管理部，但授信、用信分别为专人审查审批，严格分离；将原监察保卫部拆分为监察室与安全保卫部，由监察室行使总行纪检监察职能。
（十九）昆山农商行
1.形成并完善战略澄清与规划报告。本月，南大项目组围绕该行内部评估与诊断的问题，整合各业务条线提交的解决方案，形成《商务转型项目战略澄清与规划报告（讨论稿）》，并在向机关各部门征集意见基础上，对战略澄清与规划报告进行了修改和完善，明确了各部门未来工作目标、核心方向及工作措施，初步形成了下一阶段转型实施方案的基础和框架。
2.开展流程梳理编制工作。根据计划安排，该行组织各部门相关人员，就流程梳理编制工作召开专门会议，明确要求各部室指定专人负责编制南大项目组要求新增的流程图和流程说明表，并对前期已编制的业务流程进行确认和完善。同时，南大项目组对各部门反馈的流程优化需求进行了梳理，并提交了调整建议。
3.完善和优化组织架构。该行针对南大项目组提出的岗位设置及部分岗位职责的优化建议，经充分讨论后与南大项目组对接，已基本商定部门职责、岗位设置和岗位职责，并对部门职责开展了进一步梳理和完善工作。
（二十）东台农商行
1.制定CRM系统推进方案。在前期充分调研分析基础上，2月5日，大华国信制定了该行CRM系统推进方案及推进计划表，同时还完善了信贷“三查”模板、规范了信贷档案目录。
2.开展科技系统运用考试。春节前，该行组织柜员、客户经理、大堂经理、机关办事员、支行行长、部门经理等相关人员，围绕银丰平台、绩效考核、客户关系管理等系统的运用，开展了专门考试，并对考试情况进行了通报。
（二十一）如东农商行
1.形成商务转型内部评估报告。2月3日，南大项目组就该行内部评估情况向顾曙光行长、各部门负责人进行了详细说明。会后，南大项目组结合各部门提交的内部评估报告反馈材料，形成了该行商务转型内部评估报告。
2.开展现金集中代理和社会化清分工作。为增强客户现金供应能力，该行率先开展县域金融机构现金集中代理和社会化清分工作，将现金清分整点业务整体外包给符合资质要求的清分公司，由该行负责现金管理中心日常工作，县人民银行建立现金管理协调领导小组，负责指导、协调和监督现金管理中心业务代理工作。
（二十二）仪征农商行

1.部署2015年商务转型工作。本月，南大项目组就该行2015年商务转型具体工作提出落实建议。建议内容包括战略澄清、公司治理等商务转型十大模块以及企业文化等12项内容。该行按照部门职责进行了具体划分，并明确要求各部门制定《2015年度商务转型工作实施方案》，包括完成目标、工作措施、时间进度等。
2.制定2015至2017年“三农”金融服务规划。为实现普惠金融工作目标，该行制定了未来三年“三农”金融服务规划。规划明确提出实现“三个全覆盖”，即行政村农村金融服务站全覆盖、自然村村村通全覆盖、阳光信贷农户居民全覆盖；实现“三个百分百”，即：有效农户居民建档率百分百、有现实金融需求或潜在金融需求的客户授信和发卡率百分百、与在外经营客户的金融服务对接百分百。同时，明确了实现规划的八项具体措施。
（二十三）响水农商行
1.开展工作逻辑图绘制培训。本月，南大项目组对该行各部门相关人员就工作逻辑图的绘制进行了培训，为下一步绘制商务转型工作逻辑图打下基础。
2.开展外规解读。根据南大项目组提供的外规解读模板，各部门对照模板模拟解读，以推动该行制度建设工作。

(责任编辑：开军义)